AML/KYC Политика

1. Сервис vilcov.com сотрудничает с клиентом по принципу Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращенно – KYC). Другой базовый принцип, это AML (anti money laundering), то есть противодействие отмыванию денег.

2. Целью этих мер является предотвращение любых попыток использовать сервис vilcov.com в незаконных целях.

3. Сервис предостерегает пользователей от попыток использования сервиса vilcov.com для легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также использования сервиса для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Транзакции, связанные с ресурсами ниже, будут заблокированы, поскольку не пройдут AML проверку: Garantex, CommEx, Capitalist, Bitpapa.com, MEGA DARKNET MARKET, 1xBit, Black Sprut, Chiper Mixer, FreeBitcoin, Primedice, Stake, Hydra, Wasabi, DuelBits, WEX Exchange, NVSPC, Tornado, OMG!OMG!, Gandhiji.io, DuckDice, Roobet, Bitzlato, Yolo Group, BTC-e и любые миксеры криптовалют.

4. Для предотвращения операций незаконного характера устанавливаем требования ко всем Заявкам:
4.1. Отправителем и получателем платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы третьим лицам запрещены!

4.2. Все контактные и другие персональные данные, передаваемые Пользователем, должны быть актуальными и достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или других анонимных подключений к сети Интернет.

5. В случае возникновения обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
5.1. Приостановить выполнение обменной операции пользователя.
5.2. Запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность и другую информацию о платежах:

• фото одного из документов с фото (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение)
• сэлфи с этим документом и письмом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись
• адрес проживания
• электронная почта
• контакт в соцсетях
• номер телефона
• скриншоты вывода средств

5.3. В полном объеме информацию о том, с помощью какой платформы средства поступили Клиенту:

• скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в соответствующем эксплорере
• за какую услугу вы получили средства
• на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения
• через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств (скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств. документы контактного лица)

6. В случае блокировки из-за высокого риска или официального расследования, средства будут удержаны до момента прохождения верификации или окончания расследования. Для таких целей Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для соблюдения Политики AML.

7. После подтверждения личности пользователя или окончания расследования Сервис может отказаться от предоставления услуг Пользователю в ситуации, когда услуги Сервиса используются для незаконной деятельности.

8. Срок проведения проверки может занять 10 и более рабочих дней.

9. Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

• по запросу правоохранительных органов
• по решению судов разных инстанций
• по запросам администраций платежных систем.

https://vilcov.com/workterms.php#p0

Пользовательское соглашение

1. Общие положения

1.1. Настоящее Соглашение регламентирует порядок и условия предоставления услуг сервисом vilcov.com.
1.2 Администрация vilcov.com – лицо (лица), предоставляющее услуги доступа к сервису vilcov.com.
1.3. Клиент – лицо, желающее воспользоваться услугами vilcov.com.
1.4. vilcov.com и клиент совместно именуются Сторонами.
1.5. Используя Сайт, регистрируя аккаунт, используя услуги vilcov.com, Вы соглашаетесь с тем, что прочитали, поняли и приняли все условия, содержащиеся в настоящем Соглашении, а также в Политике конфиденциальности.
1.6. Настоящее соглашение считается заключенным на условиях публичной оферты, акцептованной Клиентом в ходе подачи заявки на сайте vilcov.com, на использование услуг, предоставляемых сервисом.
1.7 В случае, если Вы не согласны с условиями Соглашения, использование сайта vilcov.com не допускается.

2. Предмет Соглашения

2.1. vilcov.com предоставляет Клиенту Услуги (пункт 4 Соглашения) в соответствии с регламентом (пункт 5 соглашения) при соблюдении обязательных условий (пункт 9 Соглашения).
2.2. Клиент пользуется услугами vilcov.com и оплачивает их в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

3. Права и обязанности сторон

3.1 vilcov.com обязуется:​

3.1.1 Проводить обмен электронных валют Tether USDT, Bitcoin, USD и других платежных систем по заявке Клиента. Порядок предоставления таких услуг регламентируется условиями настоящего Договора.
3.1.2. Предоставлять Клиенту консультации, в которых он нуждается, и способствовать решению технических проблем для обеспечения надлежащего предоставления и использования обменных услуг.
3.1.3. Хранить всю информацию (адрес кошелька, суммы, время, персональные данные и т.д.) за обменными операциями клиентов и предоставлять ее по первому требованию клиентов, к которым она относится, за исключением операций с анонимными платежными системами.
3.1.4. Хранить в тайне и не разглашать информацию по обменным операциям, а также личные данные клиентов vilcov.com третьим лицам, за исключением таких ситуаций:
- по законному решению суда по месту нахождения владельца сервиса vilcov.com
- по законному запросу компетентных органов по месту нахождения владельца сервиса vilcov.com.
3.1.5. Перевести средства, причитающиеся клиенту на указанные реквизиты не позднее 48 часов с момента обращения клиента с жалобой о неприходе после обмена средств, в случаях, описанных в пунктах 3.2.5, 5.1.4, 5.1.5 и 5.1.6 настоящего Соглашения.

3.2. Клиент обязуется:

3.2.1. При оформлении заявки на обмен в точные и достоверные платежные реквизиты.
3.2.2. Указывать точный и достоверный электронный почтовый ящик.
3.2.3. Следить за работоспособностью своей электронной почты, компьютера, в том числе применять актуальное антивирусное ПО.
3.2.4. Соблюдать все правила настоящего Договора.
3.2.5. Сообщить администрацию vilcov.com о непоступлении средств после проведенного обмена на указанный в заявке счет, но не позднее чем через 3 (три) дня с момента заказа услуги. При отсутствии или несвоевременном обращении деньги переходят в собственность администрации vilcov.com. Основания для подачи жалобы указаны в пунктах 5.1.4, 5.1.5 и 5.1.6
3.2.6 . При подаче заявки на обмен, указывать правильный и действительный мобильный номер по запросу . хранящийся на смартфоне Клиент обязан обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к собственному устройству.
3.2.7. Своими действиями не нарушать действующее законодательство страны, в которой находится клиент, совершая обменные операции с помощью сервиса vilcov.com.
3.2.8. Если из-за непредвиденных обстоятельств (ошибка системы) на счет клиента поступит большая сумма, чем указанная в заявке сумма, клиент обязуется вернуть эти средства компании vilcov.com назад.

3.3. Администрация vilcov.com имеет право:

3.3.1. Приостанавливать сервис для модернизации или устранения функциональных ошибок.
3.3.2. Приостанавливать текущий обмен (транзакцию) в случае законного обращения компетентных органов, а также пользователей с жалобой о мошенничестве на время выяснения обстоятельств.
3.3.3. Предоставлять скидки пользователям обменных услуг.
3.3.4. Устанавливать и изменять размер комиссии, взимаемой с Клиента в результате обмена электронных денег, по своему усмотрению.
3.3.5. Отказать в предоставлении услуг любому клиенту без объяснения причин.
3.3.6. Проверить историю происхождения криптовалюты, предлагаемой к обмену, и в случае обнаружения подозрительных (на усмотрение администрации vilcov.com) транзакций в прошлом, отказать Клиенту в продолжении обменной операции и вернуть средства Клиенту в полном объеме с вычетом комиссии системы.
3.3.7. Требовать от клиента подтверждения своей принадлежности к электронному обмену с помощью: E-mail, скриншота электронного кошелька, а также, в случае необходимости, проверочного звонка на номер телефона, указанных при заполнении формы обмена, с которого были отправлены средства для осуществления электронного обмена, если этот обмен завершился ошибкой.
3.3.8. Прекратить переписку или переговоры с клиентом, если клиент использует нецензурный язык, грубит, оскорбляет, задает вопросы, не относящиеся к службе поддержки vilcov.com или сам не отвечает на задаваемые вопросы службы поддержки.
3.3.9. Заблокировать обмен согласно пунктам 5.1.4, 5.1.5 и 5.1.6 регламента обмена электронных денег.
3.3.10. Заблокировать и не возвращать средства клиенту, пока его лицо не будет установлено (в случаях такой необходимости).

4. Порядок предоставления услуг Сервисом

4.1. Заказ услуг Сервиса производится Пользователем путем направления Заявки через сайт Сервиса.
4.2. Воспользовавшись услугами Сервиса, Пользователь подтверждает, что законно владеет, пользуется и распоряжается криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
4.3 Сервис не предоставляет Услуги обмена с использованием банковских карт (счетов), не принадлежащих Пользователю. Сервис не вступает в партнерские отношения с торгово-сервисными предприятиями и не является агентом во взаиморасчетах по каким-либо соглашениям Пользователя с третьими лицами.
4.4 В течение отведенного регламентом времени (в зависимости от направления обмена указывается при создании Заявки) с момента получения криптовалюты, электронных денег или фиатной валюты от Пользователя, в размере, указанном в соответствующей Заявке, Сервис обязан перечислить (передать) полученную криптовалюту, электронные деньги или Пользователем в Заявке.
4.5 Сервис оставляет за собой право осуществить возврат в USDT по текущему курсу Платежной системы Сервиса за вычетом комиссии Платежной системы, которая взимается в процессе возврата средств.
4.6 В случае, когда в процессе обработки Заявки курс изменяется, Сервисом производится перерасчет заявки по курсу на момент поступления криптовалюты на счет или производится возврат Средств за вычетом комиссии Платежной системы, которая взимается в процессе возврата средств.
4.7 Если Пользователь оплатил заявку, но в силу обстоятельств желает отказаться от обмена, то возврат средств производится за вычетом комиссии соответствующей платежной системы.
4.8 В случае обнаружения подозрительной активности в процессе оформления Заявки Пользователем, Сервис во избежание вреда имеет право прекращать выполнение таких операций до выяснения причин такой активности.
4.9. Сервис имеет право отказать в предоставлении услуг Пользователю в случае непредоставления Пользователем полных и достаточных данных, необходимых для его идентификации, и заблокировать Средства, полученные от Пользователя до момента уведомления им таких данных.
4.10 Сервис имеет право аннулировать обмен в случае возникновения подозрений о получении Пользователем Средств в результате любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Сервиса или государства, резидентом которого является Пользователь.

5. Регламент обмена электронных денег

5.1. Общий регламент обмена любых валют представленных на сайте:

5.1.1. Обмен считается начавшимся, когда сервис vilcov.com получит от клиента полную сумму, предназначенную для данного обмена.
5.1.2. Обмен считается оконченным, когда vilcov.com переведет назначенную клиенту сумму на платежные реквизиты, указанные Клиентом, в результате данного обмена.
5.1.3. Обмен электронными денежными средствами не может быть отменен, если он уже начат, равно как и возврат клиенту денежных средств, которые он хотел обменять.
5.1.4. Перерасчет Клиентом суммы, отличной от указанной в заявке на обмен, считается основанием для осуществления перерасчета Исполнителем в соответствии с фактически полученной суммой. Если такая сумма более чем на 10% от заявленной суммы, исполнитель вправе односторонне отменить заявку. В этой ситуации средства, поступившие на счет Исполнителя, возвращаются Клиенту. При обратном переводе все комиссии оплачивает клиент.
5.1.5. В случае, если Клиент указал несуществующие или заблокированные реквизиты, на которые должна была в результате обмена поступить сумма, vilcov.com может приостановить обмен, а после обращения Клиента, согласно пункту 3.2.5, вернуть средства на счет, из которого они поступили, клиент в таком случае должен уплатить комиссию плате . В случае, если отправка средств невозможна на указанные реквизиты по другим причинам, Клиент должен предоставить новые реквизиты, на которые vilcov.com совершит отправку средств, а в случае отсутствия таких реквизитов средства могут быть возвращены Клиенту на счет в полном объеме за вычетом комиссии системы.
5.1.6. В случае оплаты заявки третьим лицом, обмен может быть заблокирован, а после обращения клиента согласно пункту 3.2.5 сумма обмена будет возвращена за вычетом комиссии платежных систем.
5.1.7. Максимальное время зачисления средств на банковские карты с учетом пункта 5.1.1 может составлять 72 часа, что обусловлено практикой в банковской сфере в сложных случаях.

5.2. Регламент обмена криптовалют:

5.2.1. При покупке/продаже Bitcoin и других криптовалют за наличные деньги заявка оплачивается не позднее 3-х часов с момента ее создания. В противном случае сотрудники vilcov.com имеют право удалить заявку и потребовать от клиента оформление новой заявки на сайте.
5.2.2. При обмене Bitcoin и других криптовалют на любую другую валюту номер телефона, указываемый в реквизитах обмена, должен соответствовать личному номеру телефона Клиента и быть доступным для входящего звонка.
5.2.3. При автоматическом обмене Bitcoin с выводом средств на банковские карты курс криптовалюты фиксируется при появлении транзакции в блокчейне Bitcoin, отправка средств производится после 2-го подтверждения сети.
5.2.4. При автоматическом обмене USDT (TRC20) с выводом средств на банковские карты, курс криптовалюты фиксируется при появлении транзакции в блокчейне. Это означает, что как только транзакция с USDT будет подтверждена в сети TRON (21 подтверждение), обменный курс будет зафиксирован и сумма в гривнах, которую вы получите на свою банковскую карту, будет рассчитана именно по этому курсу вне зависимости от дальнейших колебаний курса.

6. Ответственности сторон

6.1. Администрация vilcov.com не несет ответственности и не возмещает ущерб, возникший при неправильном (несанкционированном) использовании Сервиса, а также ошибок клиента, совершенных при заполнении формы обмена, которые могут привести к переводу средств на ошибочно указанный счет, в этом случае отменить операцию обмена или возвратить средства обратно невозможно.
6.2. vilcov.com не несет ответственности за потери и/или убытки, возникшие в связи с невозможностью использования клиентом собственного оборудования и/или его элементов и/или отсутствием необходимой полной или частичной функциональности оборудования или его элементов.
6.3. vilcov.com не несет ответственности за ошибки, упущения или задержки платежей, допущенные электронными платежными системами и банками. 6.4. vilcov.com оставляет за собой право устанавливать тот курс обмена, который выгоден компании в данный момент, этот курс обмена может совпадать как с известными и использованными биржами валют, так и не совпадать с курсом на них.
6.5. vilcov.com оставляет за собой право перечислять курс обменной операции по заявке, оформленной ранее, на момент выплаты по заявке.
6.6. vilcov.com оставляет за собой право отказать в выплате клиенту по партнерской программе, если будет обнаружен системой vilcov.com, что клиент воспользовался этой возможностью с целью получить скидку на собственный обмен (т.е. заявка была оформлена с одного и того же IP адреса).

7. Изменение информации

7.1. Это соглашение может быть изменено и дополнено администрацией vilcov.com; изменения вступают в силу с момента публикации соглашения на интернет-сайте vilcov.com.

8. Форс-мажор

8.1. Стороны не несут ответственность за задержки или невыполнение своих обязательств, согласно настоящему Соглашению и/или договоренностей, в результате возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая (без ограничения) стихийные бедствия, акты правительственной или регулирующей власти, войны, огня (пожара), наводнения, взрыва, терроризма, бунта, граждан или сбоя работы энергоснабжения, поставщиков Интернет-услуг, сетей связи или других систем, сетей и устройств.

9. Обязательные условия проведения обменных операций

9.1. Запрещено пользоваться услугами сервиса vilcov.com для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. Пользуясь услугами сервиса vilcov.com Клиент дает согласие на то, что любая попытка обмена средств сомнительного происхождения будет иметь судебное преследование в соответствии с действующим законодательством страны, с территории которой клиент осуществляет обменные операции.
9.2. Администрация сервиса vilcov.com оставляет за собой право предоставлять информацию о подобных платежах компетентным органам, администрациям платежных систем, а также жертвам мошеннических действий по их требованию, если факт незаконных действий будет доказан.
9.3. Обмен производится при условии, что клиент с помощью сервиса vilcov.com выводит денежные знаки только из своего электронного кошелька и сам несет ответственность за источники и способы поступления на его электронный кошелек из-за отсутствия возможности проверки их происхождения сервисом vilcov.com.
9.4. Сервис vilcov.com не несет ответственности за совершенные обменные операции по поручению клиента в пользу третьих лиц.
9.5. Сервис vilcov.com не сотрудничает с гражданами РФ.
9.6. Использование сервиса vilcov.com после нажатия кнопки "я согласен с правилами обмена", означает, что Клиент принимает все требования согласно настоящему Соглашению.

https://vilcov.com/workterms.php#p13

Как правильно указать комиссию при переводе Bitcoin

Для этого нужно посмотреть и оценить с какой комиссией транзакции находятся в вершине очереди неподтвержденных транзакций, после чего указать при переводе такую же комиссию. Открываем график , показывающий структуру неподтвержденных транзакций. В самом верху отображены транзакции с наивысшей комиссией, которые вот-вот будут включены в ближайший блок, ниже следуют транзакции с меньшей комиссией. Комиссия измеряется в sat/byte, по оси Y (вверх) отображено количество неподтверждённых транзакций. Вы просто смотрите, какие комиссии в самом верху графика и при переводе устанавливаете такую же комиссию, и ваша транзакция с большой вероятностью попадет в ближайший блок. Также, чем дольше висит неподтверждённая транзакция, тем больше она набирает вес и приближается к подтверждениям, но особо не расчитывайте на этот фактор как ускорение.
https://vilcov.com/workterms.php#p1

Зависла транзакция Bitcoin

Для ускорения зависшей транзакции биткоин, существуют платные но эффективные сервисы https://pushtx.btc.com, https://viabtc.com/tools/txaccelerator. За ускорение транзакции берут от 20$. Если же транзакция объёмная, имеет цепочку неподтверждённых входов, либо транзакция со множественными входами, тогда плата за ускорение может вырасти до 30...50$.
Сеть Bitcoin способна пропускать 1 Мб информации каждые 10 мин, это примерно 7 транзакций в секунду, на всех жителей Земли. Когда заявок на переводы больше, чем сеть может пропустить, эти заявки становятся в очередь ( mempool ). Таким образом, транзакция "зависает", ожидая своей очереди. Между тем, вперёд проходят транзакции с более высокой комиссией. Как пример, представьте себе автобусную остановку, на которую постоянно приходят пассажиры, иногда поток больше, иногда меньше. Автобус ходит каждые 10 мин и способен взять с собой лишь определённое количество пассажиров. Проходят те, кто платит больше за проезд. Остальным остаётся ждать, когда пассажиропоток стихнет (ночью или в выходные дни) либо платить больше, чтобы попасть в автобус.
Чтобы протолкнуть зависшую транзакцию Bitcoin которая никак не зачислится на ваш кошелёк, нужно сделать перевод с вашего кошелька на следующий кошелёк, обязательно с повышенной комиссией. Назовём ваш кошелёк Адрес1, и следующий ваш кошелек Адрес2. Таким переводом, вы ускорите зачисление на Адрес1, и BTC останутся на Адрес2. Здесь слова кошелек, счёт, адрес - означают одно и то же. Пользователь Bitcoin может иметь неограниченное количество адресов. Ускорить таким способом зависшую транзакцию Bitcoin может только владелец кошелька. Просто сделайте перевод с зависшего Адрес1 на Адрес2 с указанием комисии, выше рекомендованной.
Причины неподтверждённой (зависшей) транзакции Bitcoin:
- Высокая загрузка сети Bitcoin, что видно по графику mempool например за последние 2 дня. Под словами "высокая загруженность" нужно понимать, что если за последний год график показывает загрузку в среднем 40 тыс. ожидающих транзакций, а сегодня 120 тыс., это означает, что загрузка в 3 раза больше обычной.
- При этом была указана слишком низкая комиссия за перевод. В сети Bitcoin нужно платить за возможность записать информацию в Blockchain. Чем больше информации мы хотим записать, тем больше цена. Самая типичная транзакция с Адрес1 на Адрес2 и сдача на Адрес1 имеет размер 258 байт. При этом сумма не имеет значение, транзакция на сумму 1 грн стоит столько же, как и транзакция на 1 млн $. Транзакция из 2х, 3х, 58ми адресов будет иметь больше вес. Комиссия за транзакцию выражается в соотношении Bitcoin за байт, или чаще используется Сатоши /Байт. Сатоши - одна стомилионная часть Bitcoin, 0.00000001 BTC. Данный график показывает структуру загрузки сети. Если среднегодовое значение mempool было ~40 тыс неподтвержденных транзакций, это были транзакции с комиссией ~10 sat/byte. По статистике 2017 года можно сказать, что комиссия ниже 10 sat/byte считалась низкой.
- Наконец, последней причиной вашей зависшей транзакции может быть наличие неподтвержденных транзакций, это когда вы перевели деньги, которые вам еще не зачислены (0 подтверждений сети Bitcoin), и при переводе вы указали низкую или среднюю комиссию.
Также можно просто ждать, пока транзакция либо проведётся либо отменится. Время отмены неподтверждённой транзакции в кошельке blockchain до 30ти суток, и компания blockchain может менять эти параметры. до 05.2017 было 3е суток. Время отмены неподтвержденной транзакции в кошельке bitcoin core неограничено.
Вот позиция компании Blockchain: Если Ваша транзакция задерживается в сети (как неподтвержденная), то может случится одно из двух. Либо Вашу транзакцию через некоторое время подтвердят в сети (это может отнять от одного до примерно семи дней), либо она будет отброшена. Что случается, когда транзакция отбрасывается сетью? Из-за того, как устроена сеть биткойн, средства всегда содержатся либо на одном адресе, либо на другом. С таким некастодиальным кошельком, как Blockchain.info, это всегда так, без посредников. На блокчейне записана вся история всех транзакций в сети биткойн, так что транзакция исчезает из блокчейна и из истории транзакций внутри Вашего кошелька, когда отброшена. С практической точки зрения, она никогда и не существовала. Это означает, что средства остаются на том адресе, с которого они изначально должны были быть отправлены. Если Вы являетесь получателем, то Вам нужно обратиться к отправителю, поскольку средства остались у них.
От себя добавлю, нельзя на 100% сразу же верить сообщению об отмене транзакциии. Не спешите 2й раз переводить деньги клиенту. Вы рискуете совершить 2 перевода в адрес получателя. Либо же если вы доверяете получателю, можно сделать повторный перевод, но при этом контролировать обе транзакции. Если обе транзакции будут проведены, можно попросить затем получателя вернуть одну из сумм.
https://vilcov.com/workterms.php#p2

Как открыть BTC кошелек и начать пользоваться Bitcoin

Кратко - создать здесь кошелёк и пользоваться web версией. Обязательно, привязать e-mail и номер телефона, установить 2й пароль и фразу восстановления, т.е. пройти все этапы настроек. Обязательно, установить антивирус. Лично известны клиенты, которые пренебрегли этими правилами, и вирус украл 30 тыс $ сразу после пополнения баланса на blockchain.
Если же хотите автономность, имеете 500 Гб свободного дискового места (по состоянию на 03.2022), и вас не смущает непрерывная работа диска на износ, загрузка Internet канала, можно скачать полный клиент Bitcoin Core. Таким образом, вы создадите собственный независимый торрент узел, который будет помогать обрабатывать транзакции по всему миру. Ставить лучше в c:\btc, d:\btc и программу и блоки, и обязательно скопировать wallet.dat в надёжное место.
Далее мы рассмотрим 2 основных способа управления биткоинами, через blockchain.info и через программу BitCoin Core. Пользуясь блокчейном, нужно понимать, что сайт blockchain.info , это просто один из множества сайтов в Internet, который могут неожиданно прикрыть. Закрыли ведь однажды libertyreserve.com , и уже с 05.2013 пользователи вместо своих балансов видят эту красочную картинку на главной странице. Закрыли также 07.2017 и btc-e.com . Наш сервис потерял по 5000$ на каждом из сайтов, у других же пользователей счёт идет на десятки и сотни тысяч долларов. Осталась только история про Liberty Reserve и btc-e и Mt.Gox который тоже закрылся. !up 25.11.2018 wex.nz тоже закрыли наконец-то, следующий USDT, вопрос лишь времени.
Завтра могут закрыть и Blockchain. Признают виновным в финансировании терроризма, ИГИЛ или просто обвинят в отмывании денег.
Чтобы история не повторилась с кошельком на Blockchain.info, вам лучше самостоятельно сгенерировать собственный независимый адрес BTC. После этого, можно импортировать приватный ключ этого адреса в любую программу, в кошелек Blockchain, в Bitcoin Core и др. Было много случаев, когда сайт Blockchain.info висел/глючил и невозможно было перевести BTC, и пришлось импортировать этот же ключ в Bitcoin Core, для перевода без блокчейна. Обменник же не может простаивать из-за какого-то там блокчейна. Мы сгенерировали несколько кошельков, среди них получились 12345678932gNZNABzjRy99XyzVR3yhQ34. Приватные ключи от этих кошельков были импортированы и в Bitcoin Core, и в разные аккаунту кошельков Blockchain.info
Копии приватных ключей нужно надёжно сохранить. 1. Чтобы информация не пропала от времени. 2. Чтобы никто не смог воспользоваться этой информацией. Для этого сделать несколько копий на разных носителях, желательно под парольм winrar от 30ти символов, и оставить на хранение в разных городах. Плохой вариант, когда кошелек работает на компьютере, а флешка с ключами лежит в этой же комнате. Существует много рисков одновременно утратить и то, и другое (кража, пожар, обыск). Длина приватного ключа 51 буквенно - цифровой символ, можно даже на бумаге распечатать и оставить на хранение в неприметном месте.
https://vilcov.com/workterms.php#p3

Как сгенерировать свой собственный Bitcoin кошелёк

Качаем программу Vanitygen. Предлагаю то, что сам проверил. Распаковываем в с:\vanitygen. Также доступно с официального сайта. Обсуждение , необязательно. Настраиваем файлы 1.bat, 2.bat, для этого редактируем строку:
oclvanitygen.exe -d 0 -o !res1.txt 1777
- 0 или 1 это номер процессора (GPU/CPU), который будет генерировать кошелёк. Возможно понадобится добавить в строку -p 0, номер платформы (0 или 1). Чтобы увидеть список всех параметров, запустите из командной строки просто oclvanitygen.exe
- !res1.txt и !res2.txt это файл, куда записывать результат. В файл есть смысл записывать, когда ваш компьютер работает месяц в поиске красивого кошелька, чтобы не потерять результаты когда свет выключат.
- 1777 - это начало вашего Bitcoin кошелька, любое свое слово, начиная только с единички, и адрес не может содержать 0, l, O, I. Наш сервис использует сгенерированные кошельки 12345678932gNZNABzjRy99XyzVR3yhQ34 и 1stAdmin2Y2AFfsf9t4Xcnr2uJva8NdTR, другие примеры 1Lucky*, 1Boat, 1Dice*, 1changem*. Можно даже задать Vanitygen подбор целого Bitcoin адреса, вот интересные. Но это всё теория, на практике не стоит тратить время на такие эксперименты, слишком уж малая вероятность подобрать пароль к кошельку и получить его биткоины.
Итак, запустили-получили, можно попробовать и без параметров: vanitygen.exe 1Cat
Address: 1Cate9VZHydaVgqM6vqUFC8mNSTtYcsKrB
Privkey: 5JdT3vpFs3biXdwHzY3F84qpfpvPagYxUqNCmgYUSU9v4Wn55UA
Адрес - можно давать всем. Privkey - это приватный ключ, хранить как зеницу ока, лучше распечатать на бумажке и спрятать в далёком и надёжном месте. Этот ключ можно импортировать в кошелек Blockchain, в BitCoin Core и т.д. Потеряете ключ - потеряете доступ к биткоинам. Кто узнает ключ, тот сможет забрать ваши биткоины. По ключу можно узнать адрес BTC, но не наоборот. На текущий день считается, по адресу биткоин кошелька невозможно узнать приватный ключ, используя современные вычислительные мощности. Вот запустят квантовые компьютеры, тогда ситуация может и поменяться, но если так рассуждать, не будет смысла вообще ни в каких паролях, и это уже отдельная тема.
Как импортировать приватный ключ в кошелек blockchain.info. Заходим в кошелёк . Настройки, Адреса, +Импортировать Адреса. Появится окно "Импортировать существующий адрес Bitcoin". Вставляем приватный ключ. Вводим 2й пароль кошелька. Сверяем номер кошелькав сообщении: "Похоже, личный ключ действительный. Адрес Bitcoin, связанный с этим личным ключом, 1Cate9VZHydaVgqM6vqUFC8mNSTtYcsKrB". После этого, рекомендую периодически делать перекидку с внутренних одноразовых кошельков блокчейна на ваш импортированный ключ.
Как импортировать приватный ключ в BitCoin Core. Можно по этой инструкции. Суть в том, что нужно открыть строку отладки в BitCoin Core, и выполнить 2 команды:
walletpassphrase "Пароль_Программы_BitCoin_Core_Который_Вводим_Для_Перевода_BTC" 600
importprivkey Ваш_Приватный_Ключ_Который_Priv_key "МеткаДляКошелька"
например importprivkey 5JdT3vpFs3biXdwHzY3F84qpfpvPagYxUqNCmgYUSU9v4Wn55UA "1Cat"
После чего перегружаем BitCoin Core.
https://vilcov.com/workterms.php#p4

Безопасное использование Bitcoin

В связи с активным ростом биткоина, наблюдается значительный спрос на биткоин со стороны людей, слабо владеющих компьютером. Эта статья поможет сохранить свои биткоины. Основное, на что следует обратить внимание, иметь резервные копии и ключей и хороший антивирус. Резервные копии помогут вам не утратить ваши деньги из-за поломки или кражи компьютера. Антивирус нужен для исключения несанкционированного доступа к вашему компьютеру.
Задумывались ли вы когда нибудь над тем, что ваше устройство, на котором хранятся биткоины, могут украсть, разбить, диск может сам по себе выйти из строя, сгореть в пожаре, могут всё забрать при обыске и т.д. Если вы сохранили копии на флешку и держите флешку в этом же доме - это плохой вариант. Резервные копии должны храниться подальше от дома, и желательно в нескольких экземплярах. Если вы используете blockchain кошелек, следует обязательно установить SMS подтверждение операций, привязать e-mail, задать 2й пароль (который используется для перевода средств), сохранить: login в системе blockchain, пароль, 2й пароль, email, номер телефона для SMS, 12 слов восстановления кошелька. Для Bitcoin Core сохраните файл wallet.dat и пароль для доступа к кошельку. Сохранять можно на флешку, карту памяти, DVD, облачное хранилище типа google drive, Яндекс-диск. У нас неоднократно были случаи, когда клиент покупал биткоины, например на 30 тыс $, и он еще не успел приехать домой, как эти биткоины уже были украдены. Анализ показал, что на компьютере были вирусы и в блокчейн кошельке не было установлено SMS подтверждение и не был привязан email.
https://vilcov.com/workterms.php#p5

Переводы с vilcov.com на карты Приватбанка "для выплат"

Приватбанк выдаёт карты двух видов:
- Обычные и виртуальные карты. Тариф 0% за переводы в "приват24", но 1% снятие в банкоматах.
- Карты "для выплат", встречал только физические. При переводах через Приват24, банк берёт 0.5% с отправителя и 0.5% с получателя. Если в платёжке Приват24 указать 995 грн, система подсвечивает, что с отправителя будет снято 1000 грн. Получателю на карту заходит 990 грн, затем в Приват24 и в банкомате отображается баланс 990 грн. Снимать в банкомате можно точно 990 грн.
За переводы на карты "для выплат" Приватбанка, сервис vilcov.com дополнительно взимает 0.5% от суммы. Так происходит потому, что при переводе на такие карты, наш сервис платит в Приватбанк 0.5% от суммы. Мы являемся сервисной организацией, которая выполняет платежи и точно рассчитывает курсы и комиссии, руководствуясь рыночной ситуацией и жесткой конкуренцией на рынке. Очень часто, скидки даже в 0.5% делать уже некуда, чтобы не заходить в убытки. Если калькулятор на сайте vilcov.com посчитал выплату 1000 грн в поле "Получаете", то сервис и выплатит точно 1000 грн. При этом, при переводе на вашу карту для выплат, платежка будет создана на сумму 995 грн и отдельно 5 грн банк берёт комиссию. В итоге мы отдаём 1000 грн. Мы должны были потратить для выдачи клиенту 1000 грн, мы потратили 1000 грн. Клиент при этом получает 995-0.5%=990 грн. При переводе на обычную карту, было бы 0%, и лишь при снятии в банкомате банк взял бы 1%. Рекомендую заказать обычную карту (не для выплат) или Internet карту. Карту Visa Internet можно бесплатно заказать в Приват24, в строке поиска написать "Заказ" и выбрать меню "Карты/Заказ карт". В целом, лучше вообще не использовать карты для выплат, как сомнительный инструмент. Потому что по ним ВСЕГДА берётся %, ПЕРЕД зачислением денег. ПО обычным картам, % берется только при снятии в банкоматах, но можно же под 0% оплачивать в терминалах (супермаркеты заправки аптеки) и вообще не терять %, даже получать еще сверху "бонус-плюс". Также, можно Internet карту подвязать к PayPal и делать покупки в Китае с 0% комиссии на сайте http://gearbest.com/. Можно также напрямую за 0% платить картой покупки на https://ru.aliexpress.com/. Но оплачивая через PayPal, есть широкие права на обжалование качества товара в течении 180 дней, а если просто платить картой, никому ничего не докажешь. Просьба к клиентам, не пользоваться картами "для выплат" на сайте vilcov.com. Эти карты предназначены для получения зарплат, стипендий, пенсий и прочих соц. выплат.
https://vilcov.com/workterms.php#p6

Как сэкономить 0.5% при снятии в банкоматах Приватбанка

Нужно иметь 2 карты, Visa Internet грн и физическую карту "для выплат". Карту Visa Internet можно бесплатно заказать в Приват24, в строке поиска написать "Заказ" и выбрать меню "Карты/Заказ карт".
1. Через vilcov.com получить сумму на карту Visa internet
2. Зайти на sendmoney.privatbank.ua , вписать "Номер карты отправителя" - вашу карту Visa Internet. "Номер карты получателя" - вашу физическую карту для выплат.
3. Переводить суммами до 15000 грн. Ниже проверяем тарифы, "с карты ПриватБанка на карту ПриватБанка - без комиссии".
4. Если транзакция сразу не проводится, пишем в чат Привата на сайте liqpay.com. Иногда с первого раза не проходит такая простая перекидка с карты на карту.
5. Снимаем грн в банкомате с карты для выплат, экономя 0.5%.
https://vilcov.com/workterms.php#p7

Сроки проведения обменных операций

Вывод Advcash на карты Приватбанка производится автоматически и моментально. Вывод BTC происходит после 3х подтверждений сети. Если карты нет в нашей базе, в поле правее от номера карты подсвечивается "новая карта", но выводить можно. В течении нескольких часов мы добавляем ФИО по новым картам.
На остальные банки выводим в течении 10 минут, деньги поступают в течении 1-го банковского дня.
Пополнение Ваших электронных счетов происходит в течении 10 мин после оплаты на карту, точнее после того, как деньги появились на нашем счету. Это касается переводов на карты Приватбанка, счета Сбербанка, ВТБ, счетов в Европе.
https://vilcov.com/workterms.php#p8

Возвраты, отмена сделки

Если нам не удаётся выполнить вашу операцию вовремя (завершить сделку), в оговоренные сроки, мы обязательно возвращаем все деньги по операции.
https://vilcov.com/workterms.php#p9

Конфиденциальность информации

Мы никогда не разглашаем любую конфиденциальную информацию, которая стала доступна в процессе обработки платежей и другой деятельности. Это имена клиентов, их операции и суммы, копии документов, паспортов и др. Исключением могут быть только надлежащим образом оформленные запросы со стороны правоохранительных органов Украины
Основным принципом нашей компании является профессиональный подход к потребностям наших клиентов. Каждый клиент для нас является очень важным. Подобранная команда квалифицированных сотрудников поможет Вам решить любой вопрос с высокой скоростью и максимальной эффективностью.
Вы несёте ответственность за предоставление правильной информации по всем операциям. Если Вы предоставили неверную информацию, и деньги были отправлены на неверные/неактивные/заблокированные счета, мы не несём ответственность за возникшие убытки. Возможны затраты, связанные с рекламационной перепиской и т.д.
https://vilcov.com/workterms.php#p10

Что делать, если ко мне обратились из полиции по поводу взаимодействия с вашим обменным пунктом?

Типичный вопрос клиента, ко мне пришли из полиции, начали задавать вопросы, испортили весь день, что делать? Отвечает наш юрист:
- к клиенту пришли без повестки. Настоящие сотрудники полиции должны предъявлять надлежащим образом оформленную повестку с мокрой печатью полиции, в повестке указывается номер дела (настоящего дела, а не выдуманного "левака", это впоследствии можно проверить); с подписью сотрудника; с указанием статьи и подпункта, по которым ведётся расследование.
- клиент не переписал данные удостоверения сотрудника: ФИО, должность, номер, имея на это право.
- клиент начал давать показания без адвоката. Каждый гражданин имеет право на адвоката. Именно адвокат, на основании своего удостоверения, имеет право ознакомиться с материалами дела. Только адвокат позволит пресечь неправомерные вопросы, исключить давление со стороны сотрудников органов.
- клиент не использовал статью 63 Конституции Украины. Эта статья даёт право человеку не свидетельствовать против себя. Любой гражданин вправе законно написать под любым вопросом: "отказываюсь от дачи показаний, согласно ст. 63 Конституции Украины".
- клиент вправе отказаться от дачи ранее поданных показаний. Для этого пишется через адвоката жалоба в прокуратуру на действия сотрудника(ов) полиции, аргументируя незаконностью вызова, допроса, давления. Образцы таких заявлений мы готовы предоставить.
Также мы всегда готовы предоставить своего адвоката для помощи клиентам, либо оплатить вашего адвоката, в рамках данных дел.
У клиента не было возможности задать актуальный вопрос, а на каком собственно основании получен доступ к моему банковскому счету? А ведь доступ получен незаконно, без какого либо решения суда. Если есть решение суда на раскрытие банковской тайны, адвокат имеет право ознакомиться с документом.
У любого обменника в бестчандж можно узнать номер банковской карты. Некоторые сотрудники органов, злоупотребляя служебным положением, могут получать доступ к банковским счетам и даже "продавать" эту информацию. Наш гражданский долг, фиксировать подобные проявления коррупции и направлять жалобы в соответствующие инстанции. Нет ничего криминального в том, что одно частное лицо (обменник) переводит средства другому частному лицу (получателю).
https://vilcov.com/workterms.php#p12

Есть ли у вас партнерская программа?

Нет.
Владельцам мониторингов обменных пунктов, ссылка экспорта здесь : vilkov.co.uk/exports.xml. Содержимое обновляется каждые 3 минуты.
https://vilcov.com/workterms.php#p13